Анна Балабанова
©

Эксперт рассказал, почему Илон Маск – плохой пример для инвесторов

Эксперт рассказал, почему Илон Маск – плохой пример для инвесторов
фото: Geektimes

То, что Илон Маск – талантливый новатор, не подлежит сомнению: и на Земле с электромобилями, и в космосе с ракетами, модули которых можно использовать повторно, он открывает новые горизонты для всего человечества. При этом он обладает явным маркетинговым талантом, что хорошо заметно на презентациях Tesla и других изобретений.

По сути, Tesla – и есть Илон Маск: благодаря своей харизме, амбициозным обещаниям и непоколебимой вере в успех он смог нивелировать колебания фондового рынка, отреагировавшего на задержки, возникшие в процессе производства и поставки электромобилей. Маск как никто умеет объединять талант продаж с новаторскими идеями – это делает его успешным и даже неуязвимым перед большей частью топ-менеджмента. А завершает картину успеха внушительное состояние, которое согласно списку «Форбс», достигает $20 млрд (16,3 млрд евро).

Стратегия распределения активов

В интервью для Southwest Digital Festival, Маск так прокомментировал свое отношение к инвестициям:

Я думаю, что одним из самых больших заблуждений является то, что я не являюсь инвестором. Но при этом я владею лишь одной компанией – и это Tesla.

И как отмечают эксперты, таким образом Маск дает понять, насколько сильно он заинтересован в успехе своей компании. При этом в его инвестиционном портфеле значится еще 55% акций компании SpaceX. Таким образом, мы наблюдаем картину, когда активы Илона по сути разделены между двумя инвестициями. Стратегия, которая для частного инвестора была бы просто катастрофичной. Очевидно, что вкладывая средства в фондовый рынок, не стоит все «яйца складывать в одну корзину».

Прибыль инвестора зависит от успеха компании, поэтому минимизировать риски необходимо при помощи диверсифицированного депо. Если вы вкладываете все свои средства в один единственный проект, то плохие новости и падение курса акций уменьшат и ваши собственные активы. Однако, если распределить деньги среди нескольких компаний, то на плохие вести отреагирует лишь небольшая часть активов, а оставшаяся часть портфеля компенсирует неудачу, – объясняет Андреас Липков, эксперт по фондовому рынку в компании Comdirect, в своем интервью для Business Insider.
Андреас Липков (фото: Xing)

Как управлять большими деньгами

Например, вы готовы инвестировать 10 000 евро и выбрали для этого акции определенной компании. Допустим, из-за скандала или возможных корпоративных неудач цена акций падает на десять процентов, соответственно, и ваше богатство теряет такую же сумму. А если ситуация ухудшается и компании угрожает банкротство, то вы вполне может потерять все в одночасье.

Каждый, кто хочет инвестировать 10 000 евро в фондовый рынок, должен распределить их на десять индивидуальных корзин по 1000 евро каждая. В худшем случае, при банкротстве одной из компаний, доля которой находится в общем депо, потери коснутся лишь десятой части от общего объема активов. При этом, чтобы минимизировать потери, для каждой акции инвестор должен депонировать стоп-цену. Если рынок упадет ниже этой цены, то позиция будет продаваться автоматически, что поможет ограничить убытки инвестора, – советует Липков.

Ограничивай убытки, получай прибыль

Определение лимита потерь – одна из важнейших задач при построении инвестиционной стратегии. Этот лимит помогает инвестору вернуться к исходному уровню, если котировки акций значительно падают.

Еще одна сложность при составлении портфеля – распределение денег. Инвесторам следует избегать громоздких рисков и диверсифицировать портфель не только по видам акций, но и по различным отраслям.

Если у вас есть десять индивидуальных активов, то три или четыре позиции из них не должны быть из одной отрасли, – советует Липков.

Так, например, если плохие показатели продаж коснутся целой отрасли, то все акции в этом секторе пострадают.

Прислушивайся к тенденциям

При выборе активов для инвестиций, эксперт рекомендует не пренебрегать своими личными предпочтениями и наблюдениями.

Если мне нравится какой-то бренд, и я считаю, что его товары качественны, то это послужит для меня аргументом для инвестиций. Аналогично можно прислушиваться к отзывам друзей или знакомых, мнение которых для вас авторитетно, – делится эксперт.

Хорошие примеры следования тенденции Липков видит в пищевой промышленности. На протяжении десятилетий люди посещали McDonald's или Burger King и пили кофе в Starbucks, поэтому все, что будет связано с этими брендами, так или иначе привлечет клиентов в долгосрочной перспективе.

Фондовый рынок всегда находится в движении

Питер Линч – бывший управляющий венчурного фонда в своей книге «На шаг впереди фондового рынка» так описывает, как стать хорошим инвестором:

Просто открой глаза и покупай то, во что веришь. После того, как средства будут распределены между акциями, инвесторам важно сохранять спокойствие. Даже в том случае, когда котировки замирают или слегка отклоняются от намеченного курса. Если вы выбрали определенный тип акций, значит у вас была на то причина!
Питер Линч (фото: thestreet)

В качестве примера эксперт предлагает рассмотреть компанию Apple:

Некоторое время назад акции компании долгое время находились в боковом тренде, прежде чем показать значительный рост. Многие инвесторы начали тогда суетиться и выходить из рынка, хотя они сами когда-то инвестировали в эту компанию, потому что верили в ее перспективы.

Каждая покупка или продажа так или иначе будет влиять на конечный баланс, поэтому всегда оставляйте некоторый запас средств на счету депо.

Не поддавайтесь FOMO (прим. синдром упущенной выгоды), и не спешите обменивать последние запасы, потому что вам кажется, что рынок движется слишком медленно. Если акции упадут ниже стоп-цены, вы сможете повторно инвестировать средства, когда появится такая возможность. Ведь суть фондового рынка состоит в формировании прибыльного портфеля с трех- и даже пятилетним таймфреймом, а не в ежедневных действиях, подводит итог интервью Андреас Липков.
Один хлопок? Или же бурные овации? Хлопая больше или меньше, вы показываете, какой пост действительно чего-то стоит.
Комментарии