Анна Балабанова
©

Bitcoin-трейдинг для начинающих + примеры и разбор ошибок

фото: epravda
фото: epravda

Постигая азы торговли криптовалютой, каждый начинающий трейдер сталкивается со стандартными ситуациями, которые могут принести как существенный выигрыш, так и стать фатальными. Трейдер со стажем Офир Бейгель (Ofir Beigel) в своем блоге на 99bitcoins рассказывает о личном опыте торговли криптовалютой, предостерегая новичков от самых распространённых ошибок, с которыми они могут столкнуться на бирже. Поэтому, чтобы пропустить этап “самостоятельного набивания шишек”, предлагаем использовать рекомендации специалиста при составлении личной торговой стратегии. Тем более, что в данном обзоре автор останавливается на четырех основных темах, касаемых трейдинга:

  • определение особенностей Bitcoin-трейдинга;
  • разбор основных понятий, с которыми сталкивается трейдер при торговле на бирже;
  • краткое введение в “чтение” ценовых графиков;
  • и, наконец, будут рассмотрены основные торговые ошибки, которые совершают новички.

Итак, давайте начнем …

Bitcoin-трейдинг vs. инвестиции

Итак, что такое торговля Bitcoin и чем она отличается от инвестиций в криптовалюту?

Инвестируя в Bitcoin, человек покупает криптовалюту с долгосрочной перспективой. Другими словами, инвестор рассчитывает, что стоимость виртуальной монеты в конечном счете вырастет, невзирая на взлеты и падения цены, которые будут присущи активу на этом пути. Как правило, за инвестициями в Bitcoin стоит вера в технологию, идеологию или команду проекта.

Как правило, Bitcoin-инвесторы покупают и ходлят (HODL) валюту в долгосрочной перспективе.

Таким образом, если Bitcoin-инвесторы покупают и HODL-ят крипту в долгосрочной перспективе, то Bitcoin-трейдеры покупают и продают цифровые монеты в краткосрочной перспективе, выбирая моменты, когда прибыль, по их мнению, окажется максимальной (оптимальной или удовлетворительной – в зависимости от выбранной стратегии).

Трейдеры рассматривают Bitcoin как инструмент для получения прибыли, поэтому им не обязательно восхищаться или поддерживать технологию или идеологию продукта, которым они торгуют. Конечно, обычные люди также могут начать торговать Bitcoin, совмещать трейдинг с инвестициями. Но почему так много пользователей внезапно заинтересовались трейдингом криптовалют (особенно Bitcoin)? Автор видит в этом несколько причин:

Во-первых, Bitcoin очень изменчив. Другими словами, получить хорошую прибыль можно лишь в том случае, если вам удастся предугадать движение рынка.
Во-вторых, в отличие от традиционных рынков, торговля Bitcoin проводится круглосуточно и без выходных. Большинство традиционных торгов (акциями или товарами) проводятся в строго отведенное время. С Bitcoin вы можете покупать и продавать активы, когда захотите.
В-третьих, нерегулируемая природа Bitcoin упрощает процесс торговли, ведь вам не понадобится проходить через длительную процедуру проверки подлинности учетной записи, чтобы начать торговать.

Типы трейдинга

Типы трейдинга определяют стиль вашей торговли.

Так, например, дневной трейдер проводит множество сделок в течение дня и пытается получить прибыль от краткосрочных ценовых движений. Дневные трейдеры проводят много времени за мониторами компьютеров, чтобы не упустить идеальный момент для сделки. К концу дня, как правило, они стремятся закрыть все свои позиции.

Скальпинг нацелен на получение прибыли от небольших изменений цены. Этот тип трейдинга фокусируется на торговле в очень краткосрочном периоде и ориентирован на множество сделок с минимальным выигрышем. Бытует мнение, что это позволяет скальперам минимизировать свои риски. Так, в течение одного дня скальпер может проводить до сотни сделок.

Следующий тип торговли – свинг-трейдинг, в его основе лежит идея получения прибыли от естественных колебаний рыночных циклов. Свинг-трейдеры пытаются определить начало определенного движения цены и войти в сделку в самый подходящий момент. Затем они ждут, когда рынок замедлит ход, чтобы взять максимальную прибыль. Они рассматривают рынок вцелом, выискивая паттерны и модели, указывающие на дальнейшее движение цены. Это дает трейдерам некоторую свободу действий, не вынуждая их ежеминутно отслеживать цену, сидя у монитора. Они могут открывать торговую позицию и держать ее открытой в течение нескольких недель (или месяцев), пока не достигнут желаемого результата.

Но даже зная, что такое трейдинг и каким он бывает, как можно предсказывать, что Bitcoin будет делать дальше? Если кратко ответить на этот вопрос, то “никак”. На самом деле никто не может действительно предсказать, что произойдет с ценой Bitcoin. Однако опытные трейдеры умеют идентифицировать определенные шаблоны, методы и правила, позволяющие им получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Никто не сможет проводить исключительно прибыльные сделки, но вот в чем заключается главная идея успешного трейдинга: в конце концов вы все-равно должны увидеть положительный баланс своего счета, даже если на пути к цели у вас и случалось несколько убыточных позиций, – объясняет Офир.

Фундаментальный и технический анализ

Торговля Bitcoin (да и любыми другими активами) основана на двух методологиях: фундаментальном и техническом анализе рынка.

Фундаментальный анализ работает с общими понятиями, охватывая глобальную картину происходящего. В случае с Bitcoin, фундаментальный анализ оценивает всю криптовалютную индустрию: новости, технические наработки (например, Lightning network), регулирование рынка в мировом сообществе и любую другую информацию или проблемы, которые могут повлиять на успех Bitcoin.

Эта методология рассматривает ценность Bitcoin как технологии (независимо от текущей цены) в окружении внешних факторов (чтобы определить, что произойдет с ценой дальше).

Например, если Китай вдруг решит запретить Bitcoin, то фундаментальный анализ, скорее всего, спрогнозирует падение цены на криптовалюту, – рассуждает эксперт.

В свою очередь технический анализ пытается предсказать цену актива, основываясь на данных рыночной статистики (например, прошлого движения цены или объема торгов). Он пытается выявить закономерности и тенденции в ценовых движениях, чтобы представить вероятный сценарий будущего развития рынка.

Технический анализ предполагает следующее: независимо от того, что в настоящее время происходит в мире, движение цены говорит само за себя и рассказывает свою историю, которая поможет вам предсказать, что будет дальше, – рассказывает специалист.

Но, какая методика лучше?

По моему мнению, никто не может стопроцентно предсказывать будущее. Тем не менее, здоровое сочетание обеих методик, вероятнее всего даст наилучшие результаты, – делится Бейгель.

Особенности терминологии в Bitcoin-трейдинге

В процессе торговли криптовалютой каждый трейдер сталкивается с определенным набором понятий, которые будут едины для большинства торговых площадок. Расмотрим основные из них.

Биржа

Bitcoin-обменники/биржи (Bitcoin exchanges) – это онлайн-сервисы, где сделки купли-продажи заключаются в автоматическом режиме. Не путайте биржи с Bitcoin-компаниями, которые напрямую продают цифровые монеты покупателям (подобных Coinmama) и взимают плату за свои услуги. Также биржи нельзя приравнивать и к торговым площадкам, подобным Local Bitcoins, где покупатели и продавцы напрямую общаются друг с другом, заключая сделки.

Журнал ордеров

Полный список ордеров на покупку и на продажу активов фиксируется в рыночном журнале ордеров (order book), который всегда можно увидеть на бирже. Ордера на покупку формируют “предложение/заявку” (bids), так как пользователи предлагают цены на покупку Bitcoin. Ордера на продажу формируют “предложение” (asks), так как они отражают цену, которую запрашивают продавцы активов.

Всякий раз, когда кто-то ссылается на «цену» Bitcoin, то фактически речь идет о цене последней сделки, проводимой на определенной бирже.
Это важный нюанс, присущий трейдингу криптовалют. Ведь фактически не существует единой глобальной цены Bitcoin, за которой могли бы следовать все инвесторы. Иногда, цена Bitcoin в разных странах может существенно отличаться от цены в США, поскольку участники торгов на ведущих биржах будут разными, – объясняет трейдер.

Помимо цены, вы также столкнетесь с такими понятиями как высокий (high) и низкий (low) уровень. Этими категориями характеризуются самые высокие и самые низкие цены за последние 24 часа.

Еще одним важным термином является объем (volume) рынка. Он характеризует общее количество Bitcoin-сделок, которые были заключены в данный период времени. Выраженная тенденция (тренд) на рынке обычно сопровождается большими объемами торгов, а слабая (колебания/корректировка) – низкими объемами.

Если вы заметите внезапное изменение направления цены, то самым верным решением окажется анализ объема торгов. Так вы сможете понять что происходит: незначительная коррекция рынка или начало противоположной тенденции. Так, сильная восходящая тенденция сопровождается большими объемами торгов (когда цена растет) и низкими объемами (когда цена снижается), – объясняет эксперт.

Теперь, зная большинство рабочих терминов, с которыми вы можете столкнуться на среднестатистической бирже, пришло время познакомиться с основными типами ордеров, размещаемых на рынке.

Типы ордеров

Рыночный (мгновенный/текущий) ордер (instant order) – это ордер, который будет немедленно исполнен при достижении указанных вами условий сделки.

То есть, если вы разместите рыночный ордер на покупку 5 BTC, биржа будет искать самых “дешевых” продавцов (в рамках заданной позиции), пока не соберет требуемое количество криптомонет. Другими словами, в конечном счете вы можете получить 3 BTC по одной цене, а два оставшихся – по более высокой цене. С рыночным ордером вы не сможете отказаться от покупки, пока ордер не будет закрыт.

С рыночными ордерами вы можете заплатить больше, чем планировали, поэтому будьте осторожны, выбирая условия позиции, – предупреждает эксперт.

Между тем, с лимитированными ордерами (limit order), вы сможете покупать или продавать Bitcoin по цене, которую определите сами. Другими словами, этот тип ордеров может быть исполнен не в полном объеме, так как не окажется достаточного количества покупателей или продавцов, способных удовлетворить ваши требования.

Предположим, вы разместили лимитированный ордер на покупку 5 ВТС по цене $10 000 за монету. Допустим, вы смогли получить только 4 BTC, потому что не нашлось других продавцов, желающих продать еще 1 BТС за $10 000. Ордер на недостающий Bitcoin останется на бирже, пока цена не вернется к $ 10 000, чтобы закрыть позицию.

Стоп-лосс ордер (stop-loss order) позволяет устанавливать конкретную цену, по которой вы хотели бы продать Bitcoin в будущем, если цена на него начнет резко падать. Этот тип ордеров незаменим для минимизации убытков.

По своей сути стоп-лоссы дают сигнал бирже: если цена падает на определенный процент или на определенный уровень, то я буду продавать свои Bitcoin по такой-то цене. Это позволяет терять как можно меньше денег, – объясняет Офир.

Механизм стоп-лосс ордера подобен рыночному типу ордеров: как только стоп-цена будет достигнута, биржа начнет продавать ваши монеты до тех пор, пока ордер не будет исполнен.

Плата за “создание” и “изъятие”

Еще две категории, с которыми вы можете столкнуться при торговле на бирже – это плата за “создание” (maker fees) и плата за “изъятие” (taker fees). Биржи стремятся поощрять пользователей к торговле. Другими словами, они хотят “создавать рынок”. Поэтому, всякий раз, когда кто-то создает новый ордер, который не соответствует ни одному существующему на рынке предложению на продажу или покупку, то он по сути становится маркет-мейкером. В таком случае трейдер платит более низкие комиссионные, тем самым получая вознаграждение за “создание рынка”.

В свою очередь тэйкеры поставляют на рынок ордера, которые мгновенно исполняются уже существующими ордерами, размещенными маркет-мейкерами. Тейкеры “изымают” сделки из оборота биржи, поэтому они, как правило, платят более высокие комиссионные.

Например, вы разместили лимитированный ордер на покупку 1 ВТС по цене $10 000 (максимальное значение), но самое низкое предложение на рынке в данный момент составляет $11 000. Это значит, что вы создали новый рынок для продавцов, которые захотят продать цифровую монету по цене $10 000. Иными словами, когда вы размещаете ордер на покупку ниже рыночной цены или ордер на продажу выше рыночной цены, то становитесь маркет-мейкером. И наоборот, разместив лимитированный ордер на покупку 1 ВТС за $12 000 (максимальное значение), когда минимальная цена продажи 1 ВТС составляет $11 000, вы становитесь маркет-тейкером, так как ваш заказ будет немедленно выполнен. А соответственно, вы будете изымать заказы из книги ордеров биржи.

Ценовые графики

Теперь, основываясь на ключевых терминах и понятиях Bitcoin-трейдинга, кратко пройдемся по рыночным ценовым графикам.

Японские свечи/подсвечники

Современные свечные графики основаны на древнем японском методе технического анализа, который использовался еще в 1600-х годах. Так каждая “свеча” отражает начальную, минимальную, максимальную цены и цену закрытия позиции за определенный период времени. Именно поэтому свечи иногда еще обозначают как OHLC (Open, High, Low, Close).

В зависимости от того, какая свеча перед вами (зеленая или красная), можно определить была ли цена закрытия выше или ниже начальной цены в данном таймфрейме. Если свеча зеленая, то начальная цена оказалась ниже цены закрытия, поэтому в целом можно говорить о росте цен в данный период. С другой стороны, если свеча красная, то цена открытия позиции была выше цены закрытия, а значит в данном периоде цена актива снизилась.

На изображении схематически показано, что цены открытия/закрытия на свечном графике располагаются в основании или на вершине фигуры (в зависимости от движения цены), при этом “тень”, которую они отбрасывают на обоих концах свечи, показывает самую высокую и самую низкую цену сделки в течение заданного периода времени.

Так, когда мы находимся на бычьем рынке, то большинство подсвечников, как правило, будут зелеными. Но если это медвежий рынок, то большинство подсвечников окажутся красными, – поясняет автор.

Бычий и медвежий рынки

Биржевые рынки получили свои имена по аналогии с тем, как животные нападают на своих противников: бык вздымает рога вверх, а медведь садится вниз, опираясь на лапы. Таким образом и родились метафоры, характеризующие движение рынка: если цена показывает тенденцию к повышению, то это значит, что перед вами бычий рынок, а если наоборот – то медвежий.

Сопротивление и поддержка

Иногда создается впечатление, что цена Bitcoin упирается в некий виртуальный потолок и не можете пробить его в течение длительного времени. Это значит, что сформировался уровень сопротивления.

Иными словами, если Bitcoin не сможет преодолеть отметку в $10 000, то это и будет его текущим уровнем сопротивления. Как правило, на уровне сопротивления трейдеры размещают множество ордеров на продажу, поэтому цена и не может прорваться через эту конкретную точку.

С другой стороны существует так называемый уровень поддержки. Это цена, ниже которой Bitcoin не опускается. Уровень поддержки выступает основой, которая препятствует тому, чтобы цена актива ушла вниз. На уровне поддержки, как правило, размещается много ордеров на покупку актива. При этом высокий покупательский спрос на уровне поддержки смягчает общий нисходящий тренд.

Исторически так сложилось, что чем чаще цена не может выйти за пределы уровней поддержки или сопротивления, тем сильнее эти уровни и тем сложнее их пробить, – делится автор.

При этом можно выделить несколько особенностей, характерных для уровней поддержки и сопротивления, которые могут пригодиться начинающим трейдерам:

  • как правило, уровни поддержки и сопротивления устанавливаются на круглых значениях цены, так как большинство неопытных трейдеров склонны покупать или продавать активы, когда цена достигает круглого значения.

Вы увидите много ордеров на покупку или продажу по цене $10 000 долларов, а не по $ 10 034. И как раз потому, что множество ордеров размещаются на одном уровне, эти круглые числа и работают как сильные ценовые барьеры.

  • психологические барьеры также важны для формирования уровней поддержки и сопротивления. Например, до 2017 года было немыслимо платить по $1000 за 1 BTC. На этой отметке сформировался сильный уровень сопротивления. Но как только цена пошла вверх, был сформирован новый психологический уровень, а линия сопротивления сместилась на отметку $10 000.

Распространенные ошибки в трейдинге

Итак, изучив основы трейдинга, многие пользователи спешат к торговым площадкам в надежде сорвать выгодный куш. Но, прежде чем начать, рекомендуем ознакомиться с типичными ошибками, с которыми сталкиваются трейдеры в своей деятельности. Возможно, несколько подсказок от Офира помогут сохранить ваши нервы и финансовые ресурсы в безопасности.

Ошибка №1: рисковать большим капиталом, чем вы можете позволить себе потерять.

Это самая большая ошибка, которую может совершить трейдер. Трезво оцените ваши финансовые возможности и определите сумму, потеря которой при развитии самого худшего сценария, не приведет вас к банкротству. И если в какой-то момент вы обнаружите, что торгуете выше этой отметки, остановитесь. Значит, что-то идет неправильно.

Трейдинг – это очень рискованный бизнес, и если вы инвестируете больше денег, чем можете себе позволить потерять, то это в любом случае повлияет на ваш стиль торговли: подтолкнет к необдуманным решениям и крупным финансовым потерям, – предупреждает трейдер.

Ошибка № 2: не иметь плана действий.

Некоторые трейдеры, вступая в торговлю, не имеют четкой стратегии, не знают целей торговли, не используют стоп-лоссы и т.д. А что более важно – они не знают, когда следует выйти с рынка. Это чревато не только потерей текущей выгоды, но и утратой прибыли, заработанной ранее.

Ошибка № 3: хранить деньги на бирже.

НИКОГДА не оставляйте на бирже монеты, которыми вы сейчас не торгуете. Если ваши активы “застряли” на бирже, это значит, что вы их не контролируете. Если биржа будет взломана, перейдет в автономный режим или прекратит свое существование, вы можете остаться ни с чем.

Всякий раз, когда у вас появляются свободные активы, которые не нужны для торговли в ближайшей перспективе, обязательно перемещайте их в свой личный Bitcoin-кошелек или на банковский счет, – советует трейдер.

Ошибка №4: поддаваться страху и жадности.

В критических ситуациях многие трейдеры поддаются панике: их действиями начинают управлять страх и жадность. Страх может проявиться в форме преждевременного закрытия торговой позиции, потому что вы прочитали тревожную новость или поверили слухам о внезапном падении цены. А жадность, которая тоже на самом деле основана на страхе – страхе упустить выгоду, приводит к поспешным решениям о раннем открытии сделки или желании отложить закрытие позиции, чтобы не упустить все движения рынка.

Помните, что в большинстве случаев мы ведомы нашими эмоциями, поэтому никогда не говорите: «Это может случиться, но только не со мной!». Не пренебрегайте вашей природной азартностью и обязательно учитывайте ее при составлении рабочего плана еще до того, как займетесь активной торговлей, – советует эксперт.

Ошибка № 5: не учиться на ошибках.

Независимо от того, насколько успешной оказалась ваша сделка, всегда есть урок, который нужно запомнить. Никто не может заключать только выгодные сделки и зарабатывать, не теряя при этом ни цента. Важен не выигрыш или проигрыш, а то удастся ли вам получить новый опыт, чтобы в следующий раз торговать лучше.


Подводя итог, стоит отметить, что многие трейдеры, которые начинают активно торговать Bitcoin, через некоторое время прекращают свою деятельность, так как не получают быстрой выгоды.

Если вы хотите добиться успеха в трейдинге, то для этого необходимо потратить много времени, сил и денег, чтобы приобрести соответствующие навыки (как и в любом другом предприятии). Если же вы хотите заняться трейдингом только для того, чтобы быстро заработать, то возможно, вам лучше не торговать вовсе. Нет такой вещи, как быстрые или легкие деньги без риска или других “подводных камней”, – объясняет Офир.

Успешный трейдер – это тот, который намерен учиться, постигать новые системы анализа и использовать наилучшие инструменты в своей стратегии. Поэтому в процессе формирования личной стратегии торговли Офир Бейгель рекомендует пользоваться следующими ресурсами:

  • Coinigy – программное обеспечение для торговли криптовалютой;
  • Bitfinex;
  • Bitstamp;
  • Cex.io;
  • GDAX;
  • Gemini;
  • Kraken.